À propos de Chéron & Vaillant Patrimoine

Chéron & Vaillant Patrimoine est né de convictions profondes : celles de bâtir une relation de long terme avec nos clients, fondée sur la confiance, la proximité et le sur-mesure.

Notre vision du conseil en gestion de patrimoine repose sur un accompagnement global, évolutif et durable, capable de s’adapter aux projets de vie de chacun dans un environnement économique, juridique et fiscal en constante mutation.

Nous croyons en un conseil qui s’inscrit dans le temps, au service de décisions éclairées et cohérentes.

Découvrez nos compétences

Nos valeurs

La transparence, l’indépendance, l’alignement d’intérêts et la confiance constituent le socle de notre engagement.

Nous plaçons l’intérêt de nos clients au cœur de chacune de nos décisions, conscients de la responsabilité que représente la gestion de leur patrimoine.

Notre indépendance capitalistique est un gage de cette exigence et de notre liberté de conseil.

Nous contacter

Une expertise construite sur l’expérience

François-Xavier CHÉRON

Gérant privé associé

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Rapidement intéressé par le secteur bancaire et financier où j’ai réalisé mes premiers pas à 17 ans pendant mes études, j’ai naturellement intégré un grand groupe bancaire français en 2007 dans lequel j’ai évolué jusqu’à la Banque Privée.

Je me suis orienté dès le début de ma carrière vers la gestion de patrimoine avec aujourd’hui plus de 15 ans d’expériences en tant que conseiller patrimonial, banquier / gérant privé et conseiller en gestion de patrimoine indépendant.

Diplômé de l’AUREP (Master 2 Expert en Gestion de Patrimoine, mention très bien), je mets aujourd’hui cette expertise civile, fiscale et financière au service d’un accompagnement patrimonial global et sur mesure.

Cyril VAILLANT

Gérant privé associé

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Fort de 20 ans d’expériences et une carrière dans le milieu bancaire axée principalement sur la gestion de patrimoine, j’ai exercé des fonctions de conseiller patrimonial, puis d’animateur et de responsable du marché patrimonial sans oublier mon expérience à la Banque Privée.

J’ai complété mon cursus du diplôme de L’AUREP (Master 2 Expert en Gestion de Patrimoine, mention bien) qui m’a permis de poursuivre mon parcours en tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant.

Aujourd’hui, je mets cette expertise civile, fiscale et financière au service d’un accompagnement patrimonial global et sur mesure.

Notre approche

Une stratégie construite autour de chaque client

Analyse globale de votre situation

Nous réalisons un diagnostic approfondi de votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale afin de comprendre vos objectifs, vos contraintes et vos priorités.

Définition des objectifs patrimoniaux

À partir de cette analyse, nous clarifions vos projets de vie à court, moyen et long terme et définissons les axes stratégiques à privilégier.

Construction de la stratégie sur mesure

Nous élaborons une stratégie personnalisée, articulée autour de solutions juridiques, fiscales et financières adaptées à votre situation et à vos objectifs.

Suivi et ajustement dans le temps

Nous assurons un suivi régulier de votre stratégie afin de l’ajuster en fonction de l’évolution de votre situation, de vos projets et de l’environnement économique.

Nos outils et notre organisation

Le client est placé au centre de son dispositif patrimonial, entouré de solutions cohérentes et complémentaires.

Nous travaillons en interprofessionnalité avec les conseils habituels de nos clients – notaires, avocats, experts-comptables – afin d’assurer une parfaite cohérence des stratégies mises en place.

Nous nous appuyons également sur des outils de sélection, de suivi et d’analyse rigoureux, garants de la pertinence, de la performance et de l’évolution des solutions retenues.